ES naudas atmazgāšanas melnais saraksts ir bezjēdzības un nepamatotas iebiedēšanas vingrinājums

Savā sešos pastāvēšanas gados ES “augsta riska trešo valstu” saraksts nav paveicis neko daudz, izņemot iedibināto naudas atmazgāšanas uzraugu darbu, izņemot dažas, šķietami apzinātas aiziešanas. Daži no šiem melnajiem sarakstiem nodara reālu kaitējumu, raksta Sela Molisa, bijusī deputāte un ministre Vanuatu Republikā, kā arī bijusī Vanuatu Pasaules Bankas grupas vadītāja.

Lai gan plašāka sabiedrība var nezināt daudz par Finanšu darbības darba grupu (FATF), tā ir vienīgā vissvarīgākā institūcija pasaulē cīņā pret naudas atmazgāšanu un terorisma finansēšanas (jeb AML/CFT) apkarošanu.

FATF, ko 1989. gadā izveidoja G7 un atrodas ESAO Parīzē, FATF veido 37 dalībvalstis, 2 dalīborganizācijas (viena no kurām ir ES) un neskaitāmas asociētās organizācijas un novērotāju organizācijas. FATF uzdevums ir noteikt minimālās prasības un veicināt paraugpraksi AML/CFT jomā globālajos tirgos. uztur divus skatīšanās sarakstus jurisdikciju, kas neatbilst šiem standartiem, klasificētas kā “augsta riska” vai “pastiprināta uzraudzība”. Lielākā daļa pasaules finanšu iestāžu atbilstības pārbaudēm izmanto šos sarakstus, sākot no vietējām bankām un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem līdz pat SNB, SVF un Pasaules bankai. Par pievienošanu un izņemšanu no šiem sarakstiem lemj pēc tam rūpīga un intensīva savstarpēja izvērtēšana, un tas būtiski ietekmēs starptautiskās tirdzniecības perspektīvas un ekonomiskās perspektīvas attiecīgajās jurisdikcijās.

Neprāts metodē

Lai gan FATF neapšaubāmi veic lielisku darbu, uzraugot finanšu tirgus, 2016. gadā Eiropas Komisija nolēma izveidot savu atsevišķu sarakstu "augsta riska trešās valstis" AML/CFT mērķiem. Sākumā tā bija precīza FATF sarakstu kopija; Komisija pēc tam 2018. gadā ieviesa savu metodoloģiju, kas tika pārskatīta 2020. gadā kā “divpakāpju pieeja” ar “astoņiem elementiem”, nodrošinot stingru, objektīvu un pārredzamu pārbaudi. Lai arī cik augstprātīgi tas izklausītos, iegūtais saraksts joprojām ir konsekventi līdzīgs FATF konstatējumiem, kā tas ir bijis gadu gaitā — ar dažiem ievērojamiem izņēmumiem.

In tā pašreizējā iterācija (2022. gada janvāris) Eiropas sarakstā ir iekļautas 25 jurisdikcijas, tāpat kā pašreizējie FATF saraksti (2022. gada marts). Tikai četri vārdi ir iekļauti ES sarakstā, bet nav iekļauti FATF sarakstā — Afganistāna, Trinidāda un Tobāgo, Vanuatu un Zimbabve, un vēl četri vārdi ES sarakstā nav iekļauti — Albānija, Malta, Turcija un Apvienotie Arābu Emirāti.

Lai gan FATF dokumentē katru iekļaušanu sarakstā un svītrošanu no saraksta ar vislielāko skaidrību, to nevar teikt par Eiropas Komisiju. Ikviens, kurš mēģina saprast šo astoņu izņēmumu loģisko pamatojumu, nonāk bizantiešu vārdkopu labirintā, kas nekad nenoved pie īstas izpratnes. Spriedums ir pieejams tiešsaistē, lai to varētu redzēt visi, taču pat vispieredzējušākais tehnokrāts būtu satraukts, mēģinot to atšifrēt.

reklāma

Kurais Vanuatu gadījums

Paskatīsimies uz Vanuatu gadījumu, niecīgu, nabadzīgu salu valsti ar 300,000 2015 cilvēku, kas atrodas starp Fidži, Jaunkaledoniju un Salamona salām. XNUMX. gadā FATF pilnvarotā novērtējuma laikā izrādījās, ka valsts nepilda savas AML/CFT saistības, un, lai gan līdz šim brīdim nebija ziņots par negadījumiem, FATF piesardzīgi iekļāva Vanuatu kā "pastiprināta uzraudzība".

Kā mazattīstītai valstij Vanuatu ir daudzas steidzamas prioritātes, sākot ar steidzamu vajadzību attīstīt pienācīgu infrastruktūru, veselības aprūpi un izglītību, un tajā gadā tā atkopās no ārkārtīgi postošā ciklona Pam. Taču tās vadītāji zināja, ka FATF iekļaušana sarakstā nav mazsvarīgs, un valdība sapulcējās kopā ar finanšu nozari un veica vērienīgu likumdošanas pārskatīšanu, izveidojot jaunas institūcijas, kuru uzdevums bija ieviest stingrākas AML-CFT kontroles. Pēc pārbaudes uz vietas FATF bija apmierināts un 2018. gada jūnijā izņēma Vanuatu no saraksta.

Tas bija aptuveni tajā pašā laikā, kad Eiropas Komisija pieņēma savu AML/CFT iekļaušanas melnajā sarakstā metodoloģiju, un, lai gan visas pasaules finanšu institūcijas pamanīja FATF lēmumu, Brisele to nedarīja, un Vanuatu ir iekļauts ES sarakstā līdz pat šai dienai. .

Birokrātiskā necaurredzamība

Lai cik rūpīga arī nebūtu, Eiropas metodoloģija, kas Vanuatu ievietoja melnajā sarakstā, neietvēra tiešu novērtējumu vai informācijas pieprasījumu; tas bija vienpusējs process, kas notika vakuumā, pilnībā Briseles birojā, bez jebkādas komunikācijas ar valsts vadītājiem. Tikai 2020. gada vidū Komisija beidzot iesniedza priekšnosacījumu sadalījumu Vanuatu svītrošanai no saraksta; bet dokuments tika noslogots ar kļūdainiem apgalvojumiem un, spiežot pēc atbildēm, birokrāti vilkās vēl pusotru gadu, līdz nosūtīja otru, vēl mulsinošāku mulsinošu ieteikumu juceklis.

Līdz pat šai dienai process, kas nodrošinātu Vanuatu svītrošanu no Eiropas augsta riska valstu saraksta, joprojām ir nenotverams. Ir pagājuši četri gadi, kopš FATF un lielākā daļa globālo institūciju uzskatīja, ka valsts ir atbilstīga, taču Brisele joprojām atsakās piekrist un sniedz maz paskaidrojumu, kāpēc.

Vanuatu nav vienīgais Komisijas noslēpumaino ceļu upuris. Irākai savulaik bija tāds pats liktenis — FATF to izņēma no saraksta ar to pašu 2018. gada lēmumu, taču tā tik un tā tika iekļauta ES melnajā sarakstā, līdz janvārī tā beidzot kļuva skaidra. Pēc diviem mēnešiem atskanēja “Hmm!” brīdis Komisijai, kad to atklāja Starptautiskais pētniecisko žurnālistu konsorcijs kā telekomunikāciju gigants Ericsson samaksāja aizsardzības naudu, lai pārvietotu aprīkojumu caur ISIS kontrolēto teritoriju. Tikmēr Vanuatu nekad nav ziņots par terorisma finansēšanas gadījumiem, kā arī par naudas atmazgāšanu šajā jautājumā.

Ideāls grēkāzis

Vanuatu ir jauna valsts — tā pasludināja neatkarību no Lielbritānijas un Francijas tikai pirms 42 gadiem — un tikai nesen ieguva vismazāk attīstītās valsts statusu. Nākamais loģiskais solis tās attīstībā būtu tās ekonomikas dažādošana un niecīgā IKP (šobrīd zem 1 miljarda USD) palielināšana, piedaloties globālajā tirdzniecībā un piesaistot ārvalstu investorus. Kamēr ES uzstāj uz dezinformāciju ārvalstu investoriem un korespondentbankām, ka Vanuatu ir naudas atmazgātāju un teroristu patvērums, tā faktiski attur to no šo mērķu sasniegšanas — joprojām nav skaidra ceļa uz izslēgšanu pēc četriem gariem gadiem. 

Brisele var diskriminēt Vanuatu, cik vien vēlas, jo mazā valsts ir ideāls grēkāzis; tas neatmaksājas, tam nav sabiedroto un nealgo lobistus. Tā ir mierīga tauta, kas cieš klusumā. Taču Eiropas nodokļu maksātājiem būtu prātīgi lūgt saviem birokrātiem parādīt, kā tieši viņu augsta riska trešo valstu saraksts nav tīra bezjēdzība un izšķērdība, kas tikai kaitīgi ietekmē nabadzīgās valstis.

Dalieties ar šo rakstu: