Komisijas pieprasījumi #Malta #MoneyLaundering sargsuns palielina banku uzraudzību

Pēc Komisijas pieprasījuma Eiropas Banku iestāde (EBI) izmeklēja un secināja, ka Maltas finanšu izlūkošanas analīzes nodaļa (FIAU) pārkāpj Savienības tiesību aktus, un 11. gada 2018. jūlijā izdeva ieteikumu. Tā uzskatīja, ka Malta nav pareizi uzraudzījusi finanšu iestādes un nav nodrošinājusi to darbību. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu ievērošana.

Pamatojoties uz Eiropas Banku iestādes ieteikumu un atzīstot Maltas veiktos pasākumus, lai pa to laiku novērstu konstatētos trūkumus, Eiropas Komisija, pamatojoties uz EBI regulu, ir pieņēmusi oficiālu atzinumu. Atzinumā Maltas noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas uzraudzītājam (Finanšu izlūkošanas analīzes vienībai) ir jāveic papildu pasākumi, lai pilnībā izpildītu ceturtajā Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvā noteikto pienākumu efektīvi uzraudzīt finanšu iestādes tās teritorijā, tostarp ieviešot efektīvu sankciju režīmu. .

Pirmais viceprezidents Franss Timmermans teica: "Lai aizsargātu eiropiešu drošību un nodrošinātu drošu un uzticamu finanšu sistēmu, katras dalībvalsts katrai iestādei pilnībā jāievēro ES naudas atmazgāšanas noteikumi. Mēs joprojām esam modri un gatavi rīkoties, lai visi pārkāpumi tiek ātri izlabota un ka labāka uzraudzības prakse nodrošina, ka tas neatkārtojas. "

Finanšu stabilitātes, finanšu pakalpojumu un kapitāla tirgus savienības komisijas viceprezidents Valdis Dombrovskis sacīja: “Mums jānodrošina, ka mūsu uzraudzības iestādes pienācīgi novērtē un mazina naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas riskus finanšu nozarē. Eiropas Banku iestāde palīdz saskaņoti piemērot naudas atmazgāšanas uzraudzības noteikumus. Mūsu septembra priekšlikums nodrošinās EBI ar papildu instrumentiem un resursiem, kas nepieciešami, lai nodrošinātu efektīvu sadarbību un uzraudzības standartu konverģenci. Es paļaujos uz Eiropas Parlamenta un Padomes sadarbību, lai šo priekšlikumu ātri pārvērstu likumdošanā. ”

Tieslietu, dzimumu līdztiesības un patērētāju komisāre Vera Jourová piebilda: "Eiropā ir visstingrākie likumi, kas vērsti pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, bet tie visā ES ir jāīsteno ar vienādiem augstiem standartiem, lai neradītu vāju saikni. Malta un citas valstis jābūt labi aprīkotām iestādēm un pilnībā ieviestiem noteikumiem. Komisija izmantos visas savas pilnvaras, tostarp pārkāpumu procedūras, lai novērstu nepilnības cīņā pret naudas atmazgāšanu. ”

Konkrētāk, Eiropas Komisija aicina Maltas finanšu izlūkošanas analīzes nodaļu veikt vairākus pasākumus, tostarp:

reklāma

•          Uzlabot tās metodiku, lai novērtētu naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas riskus;
•          uzlabojot uzraudzības un uzraudzības stratēģiju, saskaņojot resursus ar naudas atmazgāšanas risku, ko rada noteiktas iestādes;
•          nodrošinot, ka iestāde spēj reaģēt pienācīgā laikā, kad ir konstatēts vājums, tostarp pārskatot tās sankciju procedūras;
•          nodrošinot, ka tās lēmumu pieņemšana ir pienācīgi pamatota un dokumentēta;
•         pieņemot sistemātiskus un detalizētus uzskaites procesus ārpus pārbaudēm.

Uzlabot ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumu īstenošanu visā ES

Junkera komisijas prioritāte ir cīņa pret naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu. Komisijas rīcībā ir visi instrumenti, lai pārliecinātos, ka visā Eiropas Savienībā praksē tiek piemēroti augstie Eiropas standarti.

Šajā gadījumā Komisija pirmo reizi izmantoja pilnvaras pieprasīt Eiropas Banku iestādei izpētīt kādas dalībvalsts iestādes iespējamos Savienības tiesību pārkāpumus. Tāpat Komisija ir pieprasījusi Eiropas Banku iestādei veikt izmeklēšanu attiecībā uz kompetentajām iestādēm Latvijā, Dānijā un Igaunijā, jo nesenās lietās ir izteiktas bažas par to, ka valstu iestādes efektīvi īsteno noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas novēršanu. Eiropas Banku iestādei ir svarīga nozīme uzraudzības prakses konverģences veicināšanā, lai nodrošinātu saskaņotu pret naudas atmazgāšanas apkarošanas noteikumu piemērošanu.

Lai novērstu atlikušās nepilnības pašreizējā tiesiskajā regulējumā Eiropas līmenī, Komisija 12 septembrī pieņēma 2018 paziņojumu un priekšlikums turpināt nostiprināt EBI pilnvaras, lai labāk novērstu naudas atmazgāšanas riskus un uzlabotu sadarbību un informācijas apmaiņu starp uzraudzības iestādēm. Šis priekšlikums likumdevējiem jāpieņem kā prioritārs.

Par pieņemšana ceturtais un piektais Direktīva par naudas atmazgāšanu ir ievērojami nostiprinājusi ES tiesisko regulējumu, tostarp noteikumus par sadarbību starp noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un uzraudzības iestādēm. Komisija cieši seko pareizajai 4 direktīvas pret naudas atmazgāšanu īstenošanai, tostarp pārkāpumu izmeklēšanas procedūrām, ja tas ir nepieciešams. Līdz šim Komisija ir atvērusi pārkāpumu procedūras par 4 transponēšanas pasākumu nepaziņošanu^th Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīva pret 21 dalībvalsti: trīs pašlaik atrodas tiesvedības stadijā (Rumānija, Īrija un Luksemburga), viena ir aizturēta (Grieķija), deviņas - pamatotu atzinumu stadijā un astoņas vēstuļu stadijā. oficiālā paziņojuma.

Nākamie soļi

Pēc atzinuma saņemšanas Maltas finanšu izlūkošanas analīzes vienībai ir desmit darba dienas, lai informētu Komisiju un Eiropas Banku iestādi par pasākumiem, ko tā plāno veikt, lai izpildītu savas saistības. Šis process saskaņā ar EBI regulu ir nošķirts un neskar Komisijas prerogatīvu sākt pārkāpumu procedūru pret Maltu.

fons

Jūsu darbs IR Klientu apkalpošana EBA regula (17. panta 4. punkts) piešķir Eiropas Komisijai pilnvaras sniegt oficiālu atzinumu, pieprasot valsts iestādei, kas atbild par naudas atmazgāšanas novēršanas noteikumu ieviešanu finanšu nozarē, rīkoties, lai pilnībā ievērotu Savienības tiesību aktus, ja tā ir neizdevās to izdarīt. Komisijas oficiālajā atzinumā ir ņemts vērā EBI ieteikums.

Saskaņā ar šo procedūru Komisija 2017 oktobrī nosūtīja vēstuli Eiropas Banku iestādei, lūdzot tai nodrošināt, lai iestādes, kas atbildīgas par naudas atmazgāšanas apkarošanas sistēmas uzraudzību Maltā, apmierinātu ES tiesību aktus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas apkarošanu . Eiropas Banku iestāde veica iepriekšēju izmeklēšanu, tostarp apmeklējumu uz vietas attiecīgajās Maltas iestādēs. Par 11 jūlija 2018 EBI nolēma, ka Maltas valsts iestāde (FIAU) patiešām ir pārkāpusi Savienības tiesību aktus un pieņēma oficiālu ieteikumu iestādei. Pirmo reizi EBI ir pārkāpusi Savienības tiesību ieteikumus naudas atmazgāšanas jomā.

Vairāk informācijas 

Komisijas atzinums Maltas Finanšu izlūkošanas analīzes nodaļai

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana un terorisma apkarošana

EBA Ieteikums

pārkāpumi pret dalībvalstīm par 4 ieviešanu^th Direktīva par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu