Strukturālā reforma ES banku sektora

Vakar (janvāris 28) Eiropas Komisija ierosināja jaunus noteikumus, lai liegtu lielākajām un sarežģītākajām bankām iesaistīties riskantās īpašumtiesību tirdzniecības darbībās. Jaunie noteikumi arī ļautu uzraudzītājiem pieprasīt šīm bankām nošķirt atsevišķus potenciāli riskantus tirdzniecības darījumus no to noguldījumu veikšanas uzņēmumiem, ja šādu darbību veikšana apdraud finanšu stabilitāti. Līdztekus šim priekšlikumam Komisija ir pieņēmusi papildu pasākumus, kuru mērķis ir palielināt dažu darījumu ēnu banku nozarē pārredzamību. Šie pasākumi papildina vispārējās reformas, kas jau ir uzsāktas, lai stiprinātu ES finanšu sektoru.

Izstrādājot savus priekšlikumus, Komisija ir ņēmusi vērā Somijas Bankas prezidenta Erkki Liikanen vadītās Augsta līmeņa grupas lietderīgo ziņojumu (IP / 12 / 1048), kā arī dažās dalībvalstīs spēkā esošie valstu noteikumi, globālā domāšana par šo jautājumu (Finanšu stabilitātes padomes principi) un attīstība citās jurisdikcijās. Iekšējā tirgus un pakalpojumu komisārs Mišels Barnjē teica: "Šodienas priekšlikumi ir pēdējie riteņi, lai pabeigtu Eiropas banku sistēmas regulatīvo pārveidošanu. Šis tiesību akts attiecas uz nelielu skaitu ļoti lielu banku, kuras citādi joprojām varētu būt pārāk liels, lai izgāztos, pārāk dārgi, lai ietaupītu, pārāk sarežģīts, lai atrisinātu. Ierosinātie pasākumi vēl vairāk nostiprinās finanšu stabilitāti un nodrošinās, ka nodokļu maksātāji galu galā nemaksā par banku kļūdām. Šodienas priekšlikumi nodrošinās kopēju pamats ES līmenī - nepieciešams, lai nodrošinātu, ka atšķirīgi valstu risinājumi nerada banku savienībā kļūdas un neapdraud vienotā tirgus darbību. Priekšlikumi ir rūpīgi kalibrēti, lai nodrošinātu smalku līdzsvaru starp finanšu stabilitāti un pareizu apstākļu radīšanu aizdevumi reālajai ekonomikai, kas ir īpaši svarīgi konkurētspējai un izaugsmei. "

Kopš finanšu krīzes sākuma Eiropas Savienība un tās dalībvalstis ir iesaistījušās banku regulējuma un uzraudzības fundamentālā pārskatīšanā. ES ir ieviesusi reformas, lai samazinātu iespējamo banku neveiksmju ietekmi ar mērķiem izveidot drošāku, drošāku, pārredzamāku un atbildīgāku finanšu sistēmu, kas darbotos ekonomikā un sabiedrībā kopumā. Lai palielinātu banku noturību un samazinātu iespējamo banku neveiksmju ietekmi, jauni noteikumi par kapitāla prasībām bankām (MEMO / 13 / 690) un banku atgūšana un noregulēšana (MEMO / 13 / 1140) ir pieņemti. Ir izveidota Banku savienība. Neskatoties uz to, dažas ES bankas joprojām var palikt pārāk lielas, lai izgāztos, pārāk lielas, lai ietaupītu, un pārāk sarežģītas, lai atrisinātu. Tāpēc ir nepieciešami papildu pasākumi, jo īpaši strukturāli nošķirot riskus, kas saistīti ar banku tirdzniecības darbībām, no noguldījumu piesaistīšanas funkcijas. Šodienas priekšlikumu mērķis ir stiprināt ES banku sektora noturību, vienlaikus nodrošinot, ka bankas turpina finansēt ekonomisko aktivitāti un izaugsmi. Priekšlikums par ES banku strukturālo reformu attieksies tikai uz lielākajām un sarežģītākajām ES bankām, kurām ir nozīmīgas tirdzniecības aktivitātes. Tā būs:

1. Aizliedziet finanšu instrumentu un preču tirdzniecību savā īpašumā, ti, tirdzniecību uz sava rēķina tikai ar mērķi gūt peļņu bankā. Šī darbība rada daudz risku, bet ne taustāmus ieguvumus ne bankas klientiem, ne plašākai ekonomikai.

2. Piešķirot uzraudzītājiem pilnvaras un dažos gadījumos pienākums pieprasīt nodot citas augsta riska tirdzniecības darbības (piemēram, tirgus veidošanu, sarežģītus atvasinātos instrumentus un pārvēršanas vērtspapīros darījumus), lai nodalītu grupas juridiskās tirdzniecības vienības (“subsidiarizācija”). Tā mērķis ir izvairīties no riska, ka bankas aizliegs aizliegt noteiktus tirdzniecības darījumus, iesaistoties slēptās īpašumtiesību tirdzniecības darbībās, kas kļūst pārāk nozīmīgas vai ļoti sviras un potenciāli apdraud visu banku un plašāku finanšu sistēmu. Bankām būs iespēja neatdalīt darbības, ja tās var pierādīt savu vadītāju, ka radītie riski tiek mazināti ar citiem līdzekļiem.

3. Nodrošināt noteikumus par ekonomiskajām, juridiskajām, pārvaldības un operatīvajām saiknēm starp atdalīto tirdzniecības vienību un pārējo banku grupu.

Lai neļautu bankām mēģināt apiet šos noteikumus, daļu darbības novirzot uz mazāk regulētu ēnu banku sektoru, strukturālās nošķiršanas pasākumi jāpapildina ar noteikumiem, kas uzlabo ēnu banku pārredzamību. Tāpēc pievienotajā pārredzamības priekšlikumā būs paredzēts pasākumu kopums, kura mērķis ir uzlabot regulatoru un ieguldītāju izpratni par vērtspapīru finansēšanas darījumiem (STF). Šie darījumi finanšu krīzes laikā ir bijuši infekcijas, sviras un procikliskuma avoti. Lai novērstu sistēmisko risku, kas raksturīgs to izmantošanai, ir nepieciešama labāka šo darījumu uzraudzība.

reklāma

Dalieties ar šo rakstu: