Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana: Padome un Parlaments vienojas par stingrākiem noteikumiem

Padome un Parlaments panāca pagaidu vienošanos par daļām no nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas paketes, kuras mērķis ir aizsargāt ES pilsoņus un ES finanšu sistēmu pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu.

"Šis līgums ir daļa no ES jaunās nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēmas. Tas uzlabos veidu, kā tiek organizētas un darbojas valstu sistēmas pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un terorisma finansēšanu. Tas nodrošinās, ka krāpniekiem, organizētajai noziedzībai un teroristiem nebūs vietas. atstāja savu ieņēmumu leģitimēšanai, izmantojot finanšu sistēmu."
Vincents Van Petegems Beļģijas finanšu ministrs

Līdz ar jauno paketi visi noteikumi, kas attiecas uz privāto sektoru, tiks pārcelti uz jaunu regulu, savukārt direktīva attieksies uz institucionālo AML/CFT sistēmu organizēšanu nacionālajā līmenī dalībvalstīs.

Pagaidu nolīgums par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regulu pirmo reizi pilnībā saskaņos noteikumus visā ES, novēršot iespējamās nepilnības, ko izmanto noziedznieki, lai legalizētu nelikumīgus ienākumus vai finansētu teroristu darbības, izmantojot finanšu sistēmu.

Vienošanās par direktīvu uzlabos valstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēmu organizāciju.

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regulējums

Saistītās personas

Saistītām personām, piemēram, finanšu iestādēm, bankām, nekustamā īpašuma aģentūrām, aktīvu pārvaldīšanas pakalpojumiem, kazino, tirgotājiem, ir galvenā loma kā vārtsargiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas (AML/CTF) sistēmā, jo tām ir priviliģētu stāvokli, lai atklātu aizdomīgas darbības.

Pagaidu līgums paplašina atbildīgo subjektu sarakstu, iekļaujot tajā jaunas struktūras. Jaunie noteikumi attieksies uz lielākā daļa kriptovalūtu sektora, liekot visiem kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem (CASP) veikt pienācīgu savu klientu pārbaudi. Tas nozīmē, ka viņiem būs jāpārbauda fakti un informācija par saviem klientiem, kā arī jāziņo par aizdomīgām darbībām.

reklāma

Saskaņā ar līgumu CASP, veicot darbu, būs jāpiemēro klienta uzticamības pārbaudes pasākumi darījumiem, kuru summa ir 1000 eiro vai vairāk. Tajā ir pievienoti pasākumi risku mazināšanai saistībā ar darījumiem ar pašu mitinātiem makiem.

Citas nozares, uz kurām attiecas klientu uzticamības pārbaudes un ziņošanas pienākumi, būs luksusa preču tirgotāji piemēram, dārgmetāli, dārgakmeņi, juvelieri, horologi un zeltkaļi. Par atbildīgajām personām kļūs arī luksusa automašīnu, lidmašīnu un jahtu, kā arī kultūras preču (piemēram, mākslas darbu) tirgotāji.

Pagaidu nolīgumā ir atzīts, ka futbola nozare rada lielu risku, un paplašina atbildīgo subjektu sarakstu profesionāli futbola klubi un aģenti. Tomēr, tā kā nozare un tās risks ir pakļauts lielām atšķirībām, dalībvalstīm būs iespēja tos svītrot no saraksta, ja tie rada zemu risku. Noteikumi pēc ilgāka pārejas perioda, kas sākas 5 gadus pēc stāšanās spēkā, pretstatā 3 gadiem citiem atbildīgajiem subjektiem.

Uzlabota uzticamības pārbaude

Padome un Parlaments arī ieviesa īpašus pastiprinātus uzticamības pārbaudes pasākumus pārrobežu korespondentattiecības kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem.

Padome un Parlaments vienojās, ka kredītiestādes un finanšu iestādes veiks pastiprinātus uzticamības pārbaudes pasākumus darījumu attiecībās ar ļoti turīgas (augstas neto vērtības) personas ietver apstrādi ar lielu daudzumu aktīvu. To neizdarīšana tiks uzskatīta par vainu pastiprinošu apstākli sankciju režīmā.

Skaidras naudas maksājumi

ES mēroga maksimums skaidras naudas maksājumiem noteikts limits 10.000 XNUMX eiro, kas noziedzniekiem apgrūtinās netīrās naudas atmazgāšanu. Dalībvalstis varēs elastīgi noteikt zemāku maksimālo robežu, ja tās vēlēsies.

Turklāt saskaņā ar pagaidu līgumu atbildīgajiem subjektiem būs jāidentificē un jāpārbauda tās personas identitāte, kura veic neregulāru darījumu skaidrā naudā no EUR 3.000 līdz EUR 10.000 XNUMX.

Faktiskās īpašumtiesības

Pagaidu līgums paredz noteikumus par faktiskā īpašuma tiesības saskaņotāka un pārredzamāka. Faktiskās īpašumtiesības attiecas uz personām, kuras faktiski kontrolē juridisku personu (piemēram, uzņēmumu, fondu vai trastu) vai izmanto īpašumtiesību priekšrocības, lai gan īpašumtiesības vai īpašums ir citā vārdā.

Līgumā ir precizēts, ka faktiskā īpašuma tiesību pamatā ir divi komponenti - īpašumtiesības un kontrole – tie abi ir jāanalizē, lai identificētu visus šīs juridiskās personas faktiskos īpašniekus vai dažādu veidu subjektus, tostarp ārpus ES esošās vienības, kad tās veic uzņēmējdarbību ES vai iegādājas nekustamo īpašumu ES. Līgums nosaka faktiskos īpašniekus slieksnis 25%.

Saistītie noteikumi, kas attiecas uz daudzslāņu īpašumtiesību un kontroles struktūras ir arī precizēti, lai pārliecinātos, ka slēpšanās aiz vairākiem uzņēmumu īpašumtiesību slāņiem vairs nedarbosies. Vienlaikus tiek precizēti datu aizsardzības un ierakstu saglabāšanas noteikumi, lai atvieglotu un paātrinātu kompetento iestāžu darbu.

Līgums paredz visu ārvalstu subjektu, kam pieder nekustamais īpašums, faktisko īpašnieku reģistrāciju ar atpakaļejošu spēku līdz 1. gada 2014. janvārim.

Augsta riska trešās valstis

Obligātajām personām būs jāpiesakās pastiprināti uzticamības pārbaudes pasākumi neregulāriem darījumiem un biznesa attiecībām, kurās iesaistītas augsta riska trešās valstis, kuru nepilnības to nacionālajos noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma apkarošanas režīmos liek tām būt apdraudējums ES iekšējā tirgus integritātei.

Komisija veiks riska novērtējumu, pamatojoties uz finanšu darbības darba grupas (FATF, starptautisko standartu noteicējs nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas jomā) sarakstiem. Turklāt augstais riska līmenis attaisnos papildu piemērošanu īpaši ES vai valstu pretpasākumiatbildīgo subjektu vai dalībvalstu līmenī.

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīva

Faktisko īpašnieku reģistri

Saskaņā ar pagaidu līgumu centrālajam reģistram iesniegtā informācija būs jāpārbauda. Vienības vai vienošanās, kas ir saistītas ar personām vai struktūrām, kurām piemēro mērķtiecīgas finansiālas sankcijas būs jāatzīmē.

Direktīva piešķir par reģistriem atbildīgajām struktūrām tiesības veikt pārbaudes reģistrēto juridisko personu telpās, ja rodas šaubas par to rīcībā esošās informācijas pareizību.

Līgums arī nosaka, ka papildus uzraudzības un valsts iestādēm un atbildīgajiem subjektiem, cita starpā, sabiedrības personas ar likumīgām interesēm, tostarp prese un pilsoniskā sabiedrība, var piekļūt reģistriem.

Lai atvieglotu izmeklēšanu noziedzīgās shēmās, kas saistītas ar nekustamo īpašumu, teksts to nodrošina nekustamā īpašuma reģistri ir pieejami kompetentajām iestādēm izmantojot vienu piekļuves punktu, padarot pieejamu, piemēram, informāciju par cenu, īpašuma veidu, vēsturi un apgrūtinājumiem, piemēram, hipotēkām, tiesas ierobežojumiem un īpašuma tiesībām.

FIU pienākumi

Katra dalībvalsts jau ir izveidojusi finanšu izlūkošanas vienību (FIU), lai novērstu, ziņotu un apkarotu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un teroristu finansēšanu. Šīs FIU ir atbildīgas par tādas informācijas saņemšanu un analīzi, kas attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, jo īpaši atbildīgo subjektu ziņojumu veidā.

Saskaņā ar vienošanos, FIU būs tūlītēja un tieša piekļuve finanšu, administratīvajai un tiesībaizsardzības informācijai, tostarp informācija par nodokļiem, informācija par līdzekļiem un citiem aktīviem, kas iesaldēti saskaņā ar mērķtiecīgām finanšu sankcijām, informācija par līdzekļu pārskaitījumiem un šifrēšanas pārskaitījumiem, valsts mehānisko transportlīdzekļu, gaisa kuģu un ūdens kuģu reģistri, muitas dati un valsts ieroču un ieroču reģistri, cita starpā.

FIU turpina izplatīt informāciju kompetentajām iestādēm kuru uzdevums ir apkarot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, tostarp iestādēm, kas veic izmeklēšanas, prokuratūras vai tiesu funkcijas. Pārrobežu gadījumos FIU ciešāk sadarbosies ar saviem kolēģiem dalībvalstī, uz kuru attiecas aizdomīgais ziņojums. Sistēma FIU.net tiks modernizēta, lai nodrošinātu ātru pārrobežu ziņojumu izplatīšanu.

Saskaņā ar pagaidu līgumu, piemērojot pamattiesības ir apstiprināta kā FIU darba neatņemama sastāvdaļa un tiek ņemta vērā, pieņemot lēmumus.

Līgums nosaka stingru ietvaru FIU apturēt vai atteikt piekrišanu darījumam, lai veiktu analīzi, novērtētu aizdomas un izplatītu rezultātus attiecīgajām iestādēm, lai varētu veikt atbilstošus pasākumus.

Uzraugi

Saskaņā ar vienošanos katra dalībvalsts nodrošinās, ka visi tās teritorijā reģistrētie atbildīgie subjekti tiek pakļauti atbilstošai un efektīvai viena vai vairāku uzraugu uzraudzībai. Uzraudzītāji piemēros uz risku balstītu pieeju.

Uzraugi ziņos FIU par aizdomu gadījumiem. Līdzīgi kā AMLA regulā, tiek ieviesti jauni uzraudzības pasākumi nefinanšu sektoram, tā sauktās uzraudzības kolēģijas. AMLA izstrādās regulatīvo tehnisko standartu projektus, nosakot vispārīgos nosacījumus, kas nodrošina AML/CFT uzraudzības kolēģiju pareizu darbību.

Riska novērtējums

Saskaņā ar pagaidu vienošanos gan ES, gan valstu riska novērtējumi joprojām ir svarīgs instruments. Komisija ES līmenī veiks noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku novērtējumu un izstrādās ieteikumus dalībvalstīm par pasākumiem, kas viņiem būtu jāievēro. Dalībvalstis arī veiks riska novērtējumus valsts līmenī un apņemsies efektīvi mazināt valsts riska novērtējumā konstatētos riskus.

Nākamie soļi

Tagad teksti tiks pabeigti un iesniegti apstiprināšanai dalībvalstu pārstāvjiem Pastāvīgo pārstāvju komitejā un Eiropas Parlamentā. Ja tie tiks apstiprināti, Padomei un Parlamentam teksti būs oficiāli jāpieņem, pirms tie tiks publicēti ES Oficiālajā Vēstnesī un stāsies spēkā.

fons

20. gada 2021. jūlijā Komisija iepazīstināja ar savu tiesību aktu priekšlikumu paketi, lai stiprinātu ES noteikumus par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un terorisma finansēšanas apkarošanu (AML/CFT). Šī pakete sastāv no:

• regula, ar ko izveido jaunu ES noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas iestādi (AMLA), kurai būs pilnvaras piemērot sankcijas un sodus
• regula, ar ko pārstrādā regulu par līdzekļu pārvedumiem, kuras mērķis ir padarīt kriptoaktīvu pārskaitījumus pārredzamākus un pilnībā izsekojamus
• regula par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasībām privātajam sektoram
• direktīva par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas mehānismiem

Dalieties ar šo rakstu: