Banku darbība nākamajā finanšu krīzē

Vairāki skandāli un neveiksmes banku sektorā Eiropā un citur apdraudēs sabiedrības uzticību šai nozarei. Lai gan 2008 banku krīzes mērogā tiek uzskatīts, ka ekonomiskā lejupslīde ir maza, pastāv bažas, ka nesenie notikumi nozarē varētu novērst centienus atjaunot uzticību banku nozarei. Neapšaubāmi visnopietnākā nesenā attīstība bija Deutsche Bank lēmums atlaist 18,000 personālu, kas ir piektā daļa no pasaules darbaspēka, kā daļa no milzīga pārstrukturēšanas plāna. DB galvenais izpilddirektors Christian Šūšana cer, ka plāns par EUR 7.4 miljardu apgriezīsies bankā, kura akcijas pagājušajā mēnesī sasniedza rekordzemu līmeni, raksta Colin Stevens.

Bankas darījumi ir atbaidījuši bailes par iespējamo 2008 avārijas atkārtošanos, kas gandrīz gadsimta laikā bija vislielākais globālās finanšu sistēmas sitiens - tas, kas pasaules banku sistēmu virzīja uz sabrukuma malu. Pēc ekspertu domām, lielas bažas rada tas, ka valdībām nav 2008 politisko instrumentu, lai novērstu finanšu šoku pārvēršanos par brīvu, un kopējais parāda līmenis ir augstāks nekā iepriekšējā krīzes laikā.

Hārvardas Universitātes sabiedriskās politikas profesors un ekonomikas un profesors un SVF iepriekšējais galvenais ekonomists Kennets Rogoff teica: „Kad mums ir vēl viena finanšu krīze, mūsu instrumenti ir ierobežoti.”

Šādas bažas pastiprina apgalvojumi, ka eirozonas bankas varētu būt daudz neaizsargātākas pret 2008. gada finanšu krīzes atkārtošanos, nekā iepriekš teica ES “stresa testi”.

Tas ir saskaņā ar Eiropas Revīzijas palātas (ERP) revīziju Luksemburgā, kurā teikts, ka pagājušajā gadā publicētie stresa testi izslēdza daudzas Eiropas vājākās bankas, neņēma vērā galvenos faktorus, kas varētu izraisīt bankas bankrotēšanu, un izmantoja simulācijas, kas bija nekas nav saistīts ar 2008. gada krīzi.

Vācijas bankai DB jau EBI pēdējā pārbaudē veicās slikti, taču negatīvais audits liecina, ka tās problēmas varētu būt vēl sliktākas, nekā tika domāts iepriekš. 2018. gada stresa testā bija iesaistītas tikai 48 bankas, salīdzinot ar 90, kas tika veiktas pirmajā aptaujā 2011. gadā, jo tas mainīja kritērijus tā, lai tā "faktiskais slieksnis" attiektos uz bankām, kuru konsolidētie aktīvi bija EUR 100 miljardi vai vairāk ", izslēdzot dažas valstis ar vājākas banku sistēmas ”.

Papildus jaunās lejupslīdes briesmām kontinentu nesen satricināja arī vairāki banku skandāli, kuriem visiem bija starptautiska ietekme. Eksperti saka, ka tas liecina, ka joprojām ir nepieciešama lielāka banku sektora uzraudzība, kā galveno piemēru minot lietu, kas saistīta ar Bankhaus Erbe “fiktīvo” iegādi Čehijas bankā J&T. J&T Banka ir finanšu konglomerāts no Austrumeiropas, kas ir reģistrēts Slovākijā, bet darbojas arī Čehijā (kur atrodas tās galvenā mītne) un daudzās citās valstīs.

reklāma

Valentīna Romanova, prezidente un bijušā Bankhaus Erbe īpašniece, ir apsūdzēta par divkāršu Bankhaus Erbe pārdošanu pēc tam, kad 59% bankas akciju pārdeva uzņēmējam Pāvelam Komissarovam par 13.7 miljonu ASV dolāru summu, lai tikai pagrieztos un pārdotu 100% no tās akcijām J&T.

Komunistiskās partijas Centrālās komitejas bijušā Politbiroja bijušā locekļa, Padomju Savienības laikā, meitene Romanova ir apsūdzēta par Komissarova samaksu, bet atsakās izsniegt nepieciešamos dokumentus pārdošanas apstiprināšanai. Pēc Komissarova domām, Romanova arī ignorēja savu alternatīvo priekšlikumu par līdzekļu atgriešanu un pārdošanas anulēšanu. Komissarovs tagad iesūdzēja Romanovu Krievijas tiesās, uzskatot, ka viņš tika apvainots par viņa $ 13.7 miljonu ieguldījumu.

Romanova, savukārt, ir atbildējusi uz preses izmeklēšanām par šo lietu, piemēram, Krievijas Novaja Gazeta ar tiesiskās darbības draudiem, stingri informējot par to, ka viņas vīrs ir “bijušais ģenerālprokurora vietnieks un prokuratūras izmeklēšanas departamenta vadītājs Ģenerāldirektorāts ”, šķietami cenšoties draudēt žurnālistiem atbalstīt šo stāstu. Tā vietā viņi pilnībā publicēja savu ziņojumu.

Šis skandāls nav vienīgais nesenais neveiksmes trūkums banku sektora jau slikti aptraipītajai reputācijai. Piemēram, nesen Danske Bank vadītājs Jesper Nielsen tika atlaists skandālā, kas bija saistīts ar klientu pārmaksāšanu. Viņš bija lielākais 10 cilvēku dienests Dānijas lielākās bankas augšgalā, kas cīnās, lai atjaunotu uzticību pēc tam, kad Igaunijas vienībā ir noplucis $ 230bn naudas atmazgāšanas skandāls.

Citur Moldovas parlamentārā komisija tikko publicēja izmeklēšanas otro daļu, kurā sīki aprakstīta aptuveni 1 miljarda ASV dolāra pazušana no valsts banku sistēmas - notikuma, no kura mazā, nabadzīgā valsts joprojām turpina darboties. Parlamenta priekšsēdētāja vietnieks un iestādes Izmeklēšanas komitejas priekšsēdētājs Aleksandrs Slusari pieprasījis zināt, kurš ir atbildīgs par līdzekļu pazušanu, apsūdzot prokuratūru tā slēpšanā.

Rogofs piebilda: ”Diemžēl, kad ir finanšu krīze, parādu krīze, jebkāda veida krīze, vissmagāk skar gandrīz vienmēr tiesības, kurām nav tiesību, nabadzīgākie cilvēki un ļoti bieži arī vidusslānis. Tātad finanšu krīze būtu slikta bagātajiem, bet sliktāka parastajiem cilvēkiem. Tātad, domājot par ekonomikas pasargāšanu no finanšu krīzes, tas attiecas ne tikai uz turīgo finansistu aizsardzību; runa ir par parastu cilvēku aizsardzību. ”

Visi šie jautājumi ir izaicinājums jaunajam ECB vadītājam Christine Lagarde. Advokāts Lagarde ekonomiskās nenoteiktības laikā pārņems Hārvarda Kenedijas skolas ekonomistu Megan Greene, sacīdams: „Arī Largarde tiešās pieredzes trūkums darbam finanšu tirgos ir nozīmīgs, un tas varētu būt nozīmīgs, ja Eiropa ieņem recesiju . ”

Dalieties ar šo rakstu: