#BankingsUnion: ES bankas ir uzlabojušas savu izturību, bet rentabilitāte joprojām ir vāja

Eiropas Banku iestāde (EBI) ir publicējusi savu Riska vadības paneli, kurā apkopoti galvenie riski un vājās vietas ES banku sektorā, izmantojot kvantitatīvos riska rādītājus.

Kopā ar Riska vadības paneli EBI publicēja Riska novērtējuma anketas rezultātus, kas ietver banku un tirgus analītiķu viedokli par 2018 rudenī apkopoto riska perspektīvu.

3. gada trešajā ceturksnī (2018. ceturksnī) informācijas panelis apstiprina gan aktīvu kvalitātes, gan kapitāla rādītāju uzlabojumus, bet rentabilitāte joprojām ir zema. Eiropas banku kapitāla rādītāji joprojām ir augsti, un kopš 2. gada 2018. ceturkšņa tie ir nedaudz palielinājušies. CET1 rādītājs pārejas periodā palielinājās no 14.5% pēdējā ceturksnī līdz 14.7% 3. gada 2018. ceturksnī, ko izraisīja gan pirmā līmeņa pamata kapitāla pieaugums, gan samazinājums. kopējie riska darījumi. Bankām, kas pārstāv 1% no kopējiem aktīviem, CET99.6 rādītājs pārsniedz 1%.

1. gada 14.5. ceturksnī pilnībā noslogotā CET3 attiecība palielinājās līdz 2018%. ES banku kredītportfeļa kvalitāte ir vēl vairāk uzlabojusies. 3. gada 2018. ceturksnī ienākumus nenesošo aizdevumu (NPL) attiecība pret kopējiem aizdevumiem saglabāja lejupejošo tendenci un bija 3.4%, kas ir zemākais līmenis kopš NPL definīcijas saskaņošanas Eiropas valstīs 2014. gadā.

NPL attiecības samazināšanās tendence ir saistīta ar kopējo aizdevumu kāpumu, kā arī nepārtraukto kredītu atlikuma samazināšanos, kas tagad ir EUR 714.3 miljardi. Raugoties nākotnē, bankas sagaida turpmāku portfeļu kvalitātes uzlabošanos, bet tirgus analītiķi, šķiet, ir piesardzīgāki attiecībā uz aktīvu kvalitātes perspektīvām. ES banku sektora rentabilitātei ir jāturpina uzlabot.

Vidējā pašu kapitāla atdeve (RoE) ir bijusi stabila 7.2% līmenī, un to banku īpatsvars, kuru ROE pārsniedza 6%, samazinājās no 67.1% Q2 uz 62.8%.

Atbildes uz Riska novērtējuma anketu liecina, ka bankas sagaida, ka rentabilitāte saglabāsies vāja-tikai aptuveni 30% ar pozitīvu perspektīvu nākamajos 6-12 mēnešos. Lai uzlabotu rentabilitāti, bankas plāno palielināt komisijas maksas un ieņēmumus, kā arī samazināt darbības izdevumus. Kredītu un noguldījumu attiecība ir saglabājusies kopumā stabila.

reklāma

Q3 2018, 10bps attiecība nedaudz palielinājās līdz 118.4%, ko noteica gan skaitītājs, gan saucējs. Sviras rādītājs (pilnībā pakāpeniski ieviests) saglabājās stabils 5.1%. Q28.2 28 aktīva apgrūtinājuma koeficients nedaudz palielinājās līdz 2% no 2018%. Likviditātes seguma koeficients (LCR) Q148.5 3, kas ir visaugstākā vērtība kopš Q2018 3 un ievērojami pārsniedz 2016% prasību, uzlabojās līdz 100%.

Attiecībā uz finansējumu riska novērtējuma anketas rezultāti liecina, ka divas no trim atbildīgajām bankām plāno palielināt MREL attiecināmo instrumentu emisiju. Tomēr ap 50% banku apsver problēmas saistībā ar cenu noteikšanu kā galveno ierobežojumu šādām emisijām. Analītiķi ir pārliecināti, ka bankas varēs izsniegt BRRD / MREL / TLAC atbilstīgus instrumentus, kā arī piekrīt, ka šādu emisiju izmaksas nākamajā periodā palielināsies.

Riska vadības panelī iekļautie skaitļi ir balstīti uz 150 banku paraugu, kas aptver vairāk nekā 80% no ES banku sektora (pēc kopējiem aktīviem), visaugstākajā konsolidācijas līmenī, savukārt valstu rādītāji var ietvert arī lielus meitasuzņēmumus. Banku sarakstu var atrast šeit. 

Dalieties ar šo rakstu: