Noziegums
Finanšu noziegumu pārvarēšana: Komisija pārskata noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu un terorisma finansēšanas apkarošanu
Eiropas Komisija ir iesniegusi vērienīgu likumdošanas priekšlikumu paketi, lai stiprinātu ES noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas (AML / CFT) noteikumus. Komplektā iekļauts arī priekšlikums izveidot jaunu ES iestādi cīņai pret naudas atmazgāšanu. Šī pakete ir daļa no Komisijas apņemšanās aizsargāt ES iedzīvotājus un ES finanšu sistēmu no naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas. Šīs paketes mērķis ir uzlabot aizdomīgu darījumu un darbību atklāšanu un novērst nepilnības, ko noziedznieki izmanto nelikumīgu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu darbību finansēšanai, izmantojot finanšu sistēmu.
Kā atgādināts ES Drošības savienības stratēģija 2020. – 2025. gadam ES naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas apkarošanas sistēmas uzlabošana arī palīdzēs aizsargāt eiropiešus no terorisma un organizētās noziedzības.
Pasākumi ievērojami uzlabo pašreizējo ES sistēmu ņemot vērā jaunas un jaunas problēmas, kas saistītas ar tehnoloģiskām inovācijām. Tie ietver virtuālās valūtas, integrētākas finanšu plūsmas vienotajā tirgū un teroristu organizāciju globālo raksturu. Šie priekšlikumi palīdzēs izveidot daudz konsekventāku sistēmu, lai atvieglotu atbilstību operatoriem, uz kuriem attiecas AML / CFT noteikumi, jo īpaši tiem, kas aktīvi darbojas pārrobežu mērogā.
Šodienas pakete sastāv no četri likumdošanas priekšlikumi:
- A Regula, ar ko izveido jaunu ES Narkotiku apkarošanas / CFT iestādi;
- A Regula par naudas atmazgāšanu / CFT, kas satur tieši piemērojamus noteikumus, tostarp attiecībā uz klientu uzticamības pārbaudi un labvēlīgām īpašumtiesībām;
- Sestais Direktīva par AML / CFT (“AMLD6”), kas aizstāj esošo Direktīvu 2015/849 / ES (ceturtā AML direktīva, kas grozīta ar piekto AML direktīvu), kas satur noteikumus, kas tiks transponēti valstu tiesību aktos, piemēram, noteikumus par dalībvalstu uzraudzības iestādēm un finanšu izlūkošanas vienībām dalībvalstīs;
- A r2015. gada regulas par līdzekļu pārskaitījumiem pārskatīšana, lai izsekotu kriptogrāfisko aktīvu pārskaitījumiem (Regula 2015/847 / ES).
Ekonomika, kas strādā cilvēkiem, izpilddirektora vietnieks Valdis Dombrovskis sacīja: “Katrs svaigas naudas atmazgāšanas skandāls ir par vienu skandālu par daudz - un pamodinājums, ka mūsu darbs, lai novērstu mūsu finanšu sistēmas nepilnības, vēl nav paveikts. Pēdējos gados mēs esam gājuši milzīgus soļus, un mūsu ES Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas noteikumi tagad ir vieni no visstingrākajiem pasaulē. Bet tagad tie ir jāpiemēro konsekventi un rūpīgi jāuzrauga, lai pārliecinātos, ka tie patiešām iekož. Tāpēc mēs šodien speram šos drosmīgos soļus, lai aizvērtu durvis naudas atmazgāšanai un apturētu noziedzniekus no kabatas apšuvuma ar slikti iegūtu peļņu. ”
Jauna ES AML iestāde (AMLA)
Šodienas likumdošanas paketes centrā ir jaunas ES iestādes izveide, kas pārveidos AML / CFT uzraudzību ES un veicinās sadarbību starp finanšu izlūkošanas vienībām (FIU). Jaunā ES līmeņa Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas iestāde (AMLA) būs centrālā iestāde, kas koordinēs valstu iestādes, lai nodrošinātu privātā sektora pareizu un konsekventu piemērošanu ES noteikumiem. AMLA arī atbalstīs FIU, lai uzlabotu to analītiskās spējas nelegālo plūsmu jomā un padarītu finanšu izlūkošanu par galveno tiesībaizsardzības aģentūru avotu.
Jo īpaši AMLA:
- Izveidot vienotu integrētu AML / CFT uzraudzības sistēmu visā ES, pamatojoties uz kopīgām uzraudzības metodēm un augstu uzraudzības standartu konverģenci;
- tieši pārrauga dažas no riskantākajām finanšu iestādēm, kas darbojas daudzās dalībvalstīs vai kurām nepieciešama tūlītēja rīcība, lai novērstu nenovēršamus riskus;
- pārrauga un koordinē valsts uzraudzības iestādes, kas atbild par citām finanšu vienībām, kā arī koordinē nefinanšu struktūru uzraudzības iestādes un;
- atbalstīt sadarbību starp valstu finanšu izlūkošanas vienībām un veicināt koordināciju un kopīgu analīzi starp tām, lai labāk atklātu nelikumīgas pārrobežu finanšu plūsmas.
Vienota ES likumu grāmata AML / CFT jomā
Vienotais ES Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas / CFT noteikumu kopums saskaņos AML / CFT noteikumus visā ES, tostarp, piemēram, sīkākus noteikumus par klientu uzticamības pārbaudi, labvēlīgu īpašumtiesībām, kā arī uzraugu un finanšu izlūkošanas vienību (FIU) pilnvaras un uzdevumus. Tiks savienoti esošie valstu banku kontu reģistri, nodrošinot FIU ātrāku piekļuvi informācijai par bankas kontiem un seifiem. Komisija arī nodrošinās tiesībaizsardzības iestādēm piekļuvi šai sistēmai, paātrinot finanšu izmeklēšanu un noziedzīgu aktīvu atgūšanu pārrobežu lietās. Piekļuve finanšu informācijai tiks pakļauta stingriem aizsardzības pasākumiem, kas noteikti Direktīvā (ES) 2019/1153 par finanšu informācijas apmaiņu.
ES AML / CFT noteikumu pilnīga piemērošana kriptogrāfijas nozarē
Pašlaik ES AML / CFT noteikumu darbības jomā ir iekļautas tikai noteiktas kriptogrāfisko aktīvu pakalpojumu sniedzēju kategorijas. Ierosinātā reforma paplašinās šos noteikumus visā kriptogrāfijas nozarē, uzliekot visiem pakalpojumu sniedzējiem par pienākumu veikt klientiem pienācīgu rūpību. Šodienas grozījumi nodrošinās pilnīgu kriptogrāfisko aktīvu pārvedumu, piemēram, Bitcoin, izsekojamību un ļaus novērst un atklāt to iespējamo izmantošanu naudas atmazgāšanai vai terorisma finansēšanai. Turklāt tiks aizliegti anonīmi kriptogrāfisko aktīvu maki, pilnībā piemērojot ES AML / CFT noteikumus kriptogrāfijas sektoram.
ES mēroga ierobežojums 10,000 XNUMX eiro apmērā lieliem skaidras naudas maksājumiem
Lieli naudas maksājumi ir viegls veids, kā noziedzniekiem atmazgāt naudu, jo darījumus ir ļoti grūti atklāt. Tāpēc Komisija šodien ir ierosinājusi ES mēroga ierobežojumu 10,000 10,000 eiro apmērā lieliem skaidras naudas maksājumiem. Šis ES mēroga limits ir pietiekami augsts, lai neapšaubītu eiro kā likumīgu maksāšanas līdzekli, un atzīst skaidras naudas būtisko nozīmi. Apmēram divās trešdaļās dalībvalstu jau ir noteikti ierobežojumi, taču summas ir atšķirīgas. Nacionālie limiti, kas nepārsniedz EUR XNUMX XNUMX, var palikt spēkā. Lielu skaidras naudas maksājumu ierobežošana noziedzniekiem apgrūtina netīrās naudas atmazgāšanu. Turklāt būs aizliegta anonīmu kriptogrāfisko aktīvu maku nodrošināšana, tāpat kā anonīmus bankas kontus jau aizliedz ES Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas / CFT noteikumi.
Trešās valstis
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana ir globāla parādība, kurai nepieciešama cieša starptautiska sadarbība. Komisija jau cieši sadarbojas ar saviem starptautiskajiem partneriem, lai apkarotu netīras naudas apriti visā pasaulē. Finanšu darbības darba grupa (FATF), pasaules mēroga naudas atmazgāšanas un teroristu finansēšanas uzraudzības iestāde, sniedz valstīm ieteikumus. Valstu, kuru iekļauj FATF, iekļaus arī ES. Būs divi ES saraksti, “melnais saraksts” un “pelēkais saraksts”, kas atspoguļo FATF sarakstu. Pēc iekļaušanas sarakstā ES piemēros pasākumus, kas ir proporcionāli valsts radītajiem riskiem. ES varēs arī uzskaitīt valstis, kuras FATF nav iekļautas sarakstā, bet kuras, pamatojoties uz autonomu novērtējumu, rada draudus ES finanšu sistēmai.
Instrumentu daudzveidība, ko var izmantot Komisija un AMLA, ļaus ES sekot līdzi strauji mainīgai un sarežģītai starptautiskai videi ar strauji mainīgiem riskiem.
Nākamie soļi
Tiesību aktu paketi tagad apspriedīs Eiropas Parlaments un Padome. Komisija cer uz ātru likumdošanas procesu. Nākamajai AML iestādei jāsāk darboties 2024. gadā, un tā tiešās uzraudzības darbu sāks nedaudz vēlāk, tiklīdz direktīva būs transponēta un sāks piemērot jauno tiesisko regulējumu.
fons
Sarežģītais jautājums par netīro naudas plūsmu novēršanu nav jauns. Cīņa pret naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu ir būtiska finanšu stabilitātei un drošībai Eiropā. Likumdošanas trūkumi vienā dalībvalstī ietekmē ES kopumā. Tāpēc efektīvi un konsekventi jāievieš un jāuzrauga ES noteikumi, lai apkarotu noziedzību un aizsargātu mūsu finanšu sistēmu. Ir ārkārtīgi svarīgi nodrošināt ES nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas sistēmas efektivitāti un konsekvenci. Šodienas likumdošanas pakete īsteno mūsu saistības Rīcības plāns visaptverošai Savienības politikai naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanā ko Komisija pieņēma 7. gada 2020. maijā.
ES likumos par naudas atmazgāšanu ir iekļauti arī regulu par iesaldēšanas un konfiskācijas rīkojumu savstarpēju atzīšanu, direktīva par naudas atmazgāšanas apkarošana ar krimināllikumu, tad direktīva, ar ko nosaka noteikumus par finanšu un citas informācijas izmantošanu smagu noziegumu apkarošanā, Eiropas prokuratūra, Kā arī Eiropas finanšu uzraudzības sistēma.
Vairāk informācijas
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošana
Priekšlikums par centralizētiem bankas kontu reģistriem
Dalieties ar šo rakstu:
-
autosports4 dienas atpakaļ
Fiat 500 pret Mini Cooper: detalizēts salīdzinājums
-
Horizon Europe4 dienas atpakaļ
Swansea akadēmiķi piešķīra 480,000 XNUMX eiro Horizon Europe grantu, lai atbalstītu jaunu pētniecības un inovācijas projektu
-
Dzīvesveids4 dienas atpakaļ
Dzīvojamās istabas pārveidošana: ieskats izklaides tehnoloģiju nākotnē
-
Bahamu salas3 dienas atpakaļ
Bahamu salas iesniedz Starptautiskajai tiesai juridiskus iesniegumus par klimata pārmaiņām